香港作為距內地最近的離岸公司注冊地，一直以來都備受內地客商的青睞。很多從事外貿的客商都會注冊一家香港公司，并申請香港銀行賬戶，進行外貿款項的收付。但近幾年，不少客戶向我們反映，香港銀行賬戶越來越難開了。其實，并不是銀行賬戶越來越難開，而是香港銀行的KYC調查越來越嚴格。今天就為大家介紹，香港銀行開戶難和香港銀行KYC調查的關系。

香港銀行進行KYC審核，主要是防止銀行系統被國際犯罪或洗錢集團利用。由于香港是國際三大金融中心之一，包括資金自由流動、高效的金融服務、健全的法律制度、市場資訊發達、保護知識產權，以及良好的港口設施及貨運服務等，是重要的資金集散地，也非常容易被全球的“黑錢”盯上。因此，香港銀行的KYC要求非常嚴格。

以香港匯豐銀行為例：按照香港匯豐的開戶要求，如果非香港永久性居民，在香港開設銀行賬戶，需要攜帶兩類文件：

1．是身份證明文件，例如：身份證、有效的旅行證件（通行證或護照）以及過境小票。

2．是地址證明文件，載有居住地址的身份證或者駕照，銀行的月結單，或3個月內的公共事業賬單（水電煤氣電信等等）。

1、匯豐銀行的KYC：

1.職業狀況，包括工作職位，雇主/公司及每月收入情況；

2.戶口用途，在香港開戶的理由；

3.財富及/或收入的初次及持續來源；（可以提供內地銀行流水）

4.預計戶口活動，例如交易金額及次數；

5.開戶資金來源；

6.使用的服務類型。

2、KYC審核需要提交資料：

1.公司注冊證明

內地公司（營業執照正本，要求：由中國工商局頒發，要能夠清晰看清楚每一個文字，彩色掃描版為佳）

香港公司（公司注冊證明書+商業登記條例（兩個文件需合并為一個PDF文檔）要求同上，必須清晰。）

2.公司賬單

以下賬單任選其一即可（水、電、燃氣費賬單，網絡費用賬單，公司銀行對賬單，稅務及社保繳費賬單等，用以證明公司正常運營）；

要求賬單費用產生日期和開票日期需在90天以內，且由正規機構出具，需印有公司名稱和詳細地址，公司名稱需與公司注冊證明文件上的名稱保持一致，地址需為公司實際運營地址。

3.銀行賬單

公對公銀行對賬單（要求有公司名稱，與公司注冊證明文件上的公司名一致；需有清晰可見的銀行名或logo；必須有在該行開戶的銀行賬號；賬單開具日期需在6個月以內任一時間段的銀行流水，或開戶許可證發證日期在12個月以內；如需保密可自行遮擋流水往來記錄，不接收電子賬單，必須為紙質賬單照片或掃描件）

4.公司受益人證件（占股20%以上，按實際填寫）

首選護照，沒有可提供戶口本本人頁（無需整個戶口本）+身份證正反面；身份證正反面圖片文件需合并為1個PDF文檔，戶口本本人頁另外單獨準備一個文件。

5.法人個人費用賬單

任選其一：水、電、燃氣、網絡個人信用卡賬單等。要求：費用產生日期及開票日期都在90天以內，正規機構出具，印有姓名和詳細居住地址，需為主要聯系人目前的實際居住地址。

6.公司受益人個人費用賬單

要求與法人個人費用賬單相同。

7.主要聯系人證件

要求與公司受益人證件相同。

而其他香港銀行的KYC調查內容，與匯豐銀行相似，僅有較小的差別。由此可見，香港銀行為保證客戶及資金的安全，制定了極為嚴格的客戶審查內容。因此，您需要一家專業且有責任心的離岸公司秘書服務提供商能為您提供有效建議。而會手快腳國際專注企業服務十余年。